Ocena tveganj
Začnemo z natančnim pregledom tvojih sredstev, obveznosti in izpostavljenosti. Identificiramo koncentracijska tveganja, valutne neravnovesje in morebitne pravne ranljivosti, ki jih morda nisi opazil.
Metodologija
Katere strategije varujejo premoženje pred resničnimi tveganji?
Od upravljanja tveganj do mednarodnih struktur – pregled pristopov, ki jih prilagodimo tvojemu položaju.
Filozofija
Varovanje ni enako zamrznitvi
Dobra strategija ohranitve kapitala raste skupaj s tvojimi cilji, ne nasprotuje jim.
Mnogi si varovanje premoženja predstavljajo kot pasivno hranjenje sredstev. V resnici je učinkovita zaščita aktivna: zahteva redne preglede, prilagoditev strukturam ob spremembi zakonodaje in pravočasno ukrepanje ob tržnih premikih. Pri Zupančič & Horvat gradimo strategije na štirih temeljih: natančni oceni tveganj, primernih zaščitnih instrumentih, jasni strukturi lastništva in načrtu za prenos na naslednje generacije. Vsak steber ima svojo vlogo – skupaj pa tvorijo koherentno zaščito, ki ni odvisna od enega samega elementa.
Štirje stebri
Štirje stebri naše metodologije
Vsak korak ima jasen namen in merljiv prispevek k celotni zaščiti.
Zaščitni instrumenti
Izbiramo med reguliranimi zavarovalnimi ovojnicami, alternativnimi naložbami in drugimi instrumenti, ki zmanjšujejo izpostavljenost brez nepotrebnega omejevanja donosa ali likvidnosti.
Struktura lastništva
Holding podjetja, partnerstva ali zasebne fundacije – pravilna struktura ščiti premoženje pred tožbami, ločitvami in nepričakovanimi davčnimi zahtevki. Pomagamo ti izbrati obliko, ki je smiselna za tvoj obseg.
Načrt prenosa
Prenos premoženja na naslednike ni sam po sebi razumljiv. Skupaj pripravimo dokumentiran načrt, ki zmanjša dedno breme, prepreči konflikte med dediči in zagotovi, da tvoja volja dejansko velja.
Iskrena beseda
Kdaj strategija ne zadostuje
Iskrenost je del naše storitve – ne obljubljamo tega, česar ne moremo zagotoviti.
Nobena strategija varovanja kapitala ne odpravi vseh tveganj. Tržne krize, regulatorne spremembe ali nepredvidene osebne okoliščine so zunaj naše kontrole. Povedali ti bomo jasno, katera tveganja ostajajo in zakaj. Prav tako nismo izvajalci pravnih storitev – za pripravo aktov, pogodb in sodnih vlog se vedno povežemo z licenciranimi pravniki. Naša vloga je svetovanje in koordinacija, ne nadomestilo za pravnega zastopnika.
„Na prvem srečanju so nam razložili tri tveganja v našem portfelju, ki jih nismo poznali. Nobeno ni bilo katastrofalno, vendar brez popravkov bi nas v petih letih skupaj stala precej. Prav ta konkretnost je bila odločilna.“
— Petra in Damjan V., Ormož
Pripravljeni na pregled tvojega položaja?
En pogovor pogosto razkrije več, kot leta skrbi v sami sebi.